Liste de questions imprimable

Retraite : Aide-mémoire!
Voici une liste de questions sur la retraite que vous pourrez poser à votre conseiller financier, et qui vous permettront d’entamer votre planification avec confiance. Il est important de prévoir une rencontre par année avec votre conseiller pour vous assurer que votre plan de retraite est à jour. Dans le cas où un changement majeur surviendrait dans votre vie, comme un divorce ou des problèmes de santé, n’oubliez pas d’en informer votre conseiller le plus rapidement possible.

Santé
Je suis actuellement en parfaite santé, mais on ne sait jamais ce qui peut arriver. Quel type d’assurance santé devrais-je inclure dans mon régime de retraite?

Qualité de vie
Lorsque je prendrai ma retraite, j’aimerais disposer de plus d’argent liquide qu’aujourd’hui. Que puis-je entreprendre dès maintenant pour que cela se réalise?

Planification
Je cotise à un régime enregistré d’épargne retraite (REER) sur une base régulière. Quel serait l’avantage de cotiser également à un compte d’épargne libre d’impôt (CELI)?

Quel montant d’argent devrais-je investir dans chaque compte?

Quel pourcentage de mon salaire annuel devrait être placé pour ma retraite? Dans le cas où mon budget actuel ne me permet pas d’épargner ce montant, que devrais-je faire?

J’ai reçu un héritage. Quelle est la meilleure façon d’en bénéficier : rembourser mon hypothèque, payer mes dettes, ou l’investir dans un REER?

Maison
Ma maison est un acquis précieux pour moi, et je souhaite pouvoir être capable d’en assurer l’entretien une fois que j’aurai pris ma retraite. Comment devrais-je planifier cela?

Un de mes rêves de retraite serait de pouvoir m’offrir une maison dans les Caraïbes. Comment m’assurer d’en avoir les moyens?

Legs
J’aimerais beaucoup pouvoir continuer à contribuer au financement de l’avenir de mes petits enfants une fois à la retraite, mais avec un revenu fixe, je ne peux dépasser mon budget. Quelles options s’offrent à moi?

Ma communauté me tient à cœur, et j’aimerais pouvoir contribuer à son bien-être. Comment puis-je inclure cela dans mon plan de retraite?

Travail
J’ai toujours caressé le rêve de fonder ma propre entreprise une fois à la retraite. Comment mes économies peuvent-elles être touchées par cette décision?

J’aimerais continuer à travailler à temps partiel lorsque je prendrai ma retraite. Est-ce que je peux toucher ma pension même si je travaille?